中英携手：直击天津400 多亿非法集资案背后的比特币洗钱风云

在金融犯罪的复杂版图中，一起震惊中外的案件引起了广泛关注。天津警方通报的这起非法集资案，涉案金额高达 400 多亿元，主犯钱志敏利用比特币洗钱并潜逃英国。中英两国警方联手展开追赃行动，成为国际执法合作打击金融犯罪的典型案例。

0x01 惊天大案：非法集资的黑暗深渊

2017 年 4 月 21 日，天津市公安局河东分局揭开了天津蓝天格锐电子科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的序幕。回溯至 2014 年，钱志敏作为公司实际控制人，以科技公司的幌子对外大肆宣传，推出所谓“短期投资理财”产品。这些产品承诺的年化收益率竟高达 100%至 300%，如此诱人的回报如同磁石一般，吸引了众多投资者。

调查发现，在 2014 年至 2017 年期间，该公司非法吸收公众存款资金超过 400 亿元人民币，受害人数多达 12.8 万，范围遍及全国 31 个省、直辖市、自治区。这场非法集资的风暴，席卷了无数家庭的财富，给众多投资者带来了沉重打击。

2017 年，产品爆雷，钱志敏却早有预谋，将非法所得转换为比特币，并利用假护照踏上了跨国逃亡之路，逃往英国，试图逃避法律的制裁。

0x02 跨国逃亡：比特币背后的洗钱迷雾

钱志敏凭借伪造证件顺利潜逃离开中国，入境英国后，便开始谋划如何将非法所得洗白。2018 年 9 月，她尝试通过购置房地产进行洗钱，但这并非她唯一的手段。她将大量非法所得转换为 6.1 万枚比特币，并成功转移至英国。按照 2025 年 9 月 28 日的市场汇率计算，这些比特币价值约 480 亿元人民币，数额之巨令人咋舌。

伦敦警察局发布声明指出：“2014 至 2017 年间，张雅迪（钱志敏化名）在中国策划了这起特大诈骗案，众多受害者被骗，其非法所得随后被转存为比特币资产。”英国警察局经济与网络犯罪部门负责人威尔・莱恩更是强调，此案不仅在英国史上规模罕见，在全球加密货币案件中涉案金额也名列前茅。这表明比特币等加密货币正逐渐成为有组织犯罪分子转移资产的新宠，给全球金融安全带来了严峻挑战。

0x03 英国庭审：从抗拒到认罪的转变

钱志敏于 2024 年 4 月在英国落网，然而，在司法程序的推进过程中，却充满了波折。2024 年 10 月 21 日的庭审中，她坚决否认所有洗钱指控，其律师也声称她打算积极抗辩此案。但随着证据的不断搜集和案件调查的深入，形势发生了逆转。

在 2025 年 9 月 29 日的庭审中，钱志敏最终决定更改之前的抗辩主张，当庭承认了一项“持有犯罪所得财产”罪名和一项“转移犯罪所得财产”罪名。这一转变标志着案件取得重大进展，法官黑尔斯已将钱志敏还押拘留等待宣判，不过目前具体量刑日期尚未确定。此次庭审预计持续 12 周，将在圣诞节前结束，多名中国受害者将通过在天津的法院远程视频出庭作证，为案件的审理提供关键证据。

0x04 跨境合作：中英联手追逃追赃之路

天津警方在 2025 年 10 月 30 日的情况通报中，彰显了打击犯罪的决心和国际合作的成果。公安机关通过国际执法、司法合作等渠道，与英国执法机关深入开展国际追逃追赃协作。面对如此复杂的跨国案件，跨境合作成为关键。双方紧密协作，共享情报，追踪资金流向，力求将犯罪所得追回，还给受害者应有的公道。

当前，公安机关仍在与英国执法机关继续开展跨境追逃追赃合作，尽全力挽回集资参与人的损失。同时，警方也特别提示集资参与人配合公安机关依法办案，合理合法表达诉求、反映情况，不信谣、不传谣。公安机关还强调，未委托任何第三方机构对拟参与出庭的集资参与人提供法律指导，也未委托第三方机构开展跨境追逃追赃工作，请集资参与人甄别所谓跨境追索代理，避免上当受骗。这一系列举措，不仅体现了警方对案件的严谨态度，也在保护受害者权益的同时，防止他们遭受二次伤害。

0x05 受害者赔偿：漫长等待中的希望曙光

对于众多受害者而言，钱志敏的认罪无疑是漫长黑暗中的一丝曙光，但他们对于能在多大程度上追回损失，心中依然充满担忧。一位蓝天格锐受害人向媒体证实了案件进展，但对追回损失仍感不确定。英国皇家检察署去年曾表示，依据中国设立的赔偿计划，许多受害者已获得部分赔偿。然而，此案审判工作仍在进行，庭审预计持续 12 周，多名中国受害者将通过远程视频方式出庭作证，未来的赔偿之路依然充满变数。

这起案件不仅揭示了加密货币被有组织犯罪利用的新趋势，也凸显了国际执法合作在打击跨国金融犯罪中的重要性。正如英国皇家检察署副首席检察官韦耶尔指出的：“比特币及其他加密货币正越来越多地被有组织犯罪分子用于掩饰和转移资产。”面对这一全球性挑战，各国需加强合作，共同守护金融秩序和公众财产安全。