无锡梁溪检察揭穿医美洗钱平台伪装，上线5天流水5400万元，2人获刑

一家不知名的医美电商平台，上线5天资金流水便超5400万元。无锡市梁溪区检察院通过引导侦查，穿透层层迷雾，揭开精心包装的合法外衣。经提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处马某、王某有期徒刑五年三个月，各并处罚金8万元，没收全部违法所得38万元。

案发经过。2024年4月，无锡居民李某发现炒股软件账户里的钱无法提现，遂报警。经民警确认该软件已关闭提现通道，李某疑似被骗。经查，被骗资金经多层流转，部分流入两家绑定了同一第三方支付接口的网络科技公司账户。深入追查后，一家名叫美丰商城的医美电商平台浮出水面，实控人马某、王某被抓获。

检察官敏锐捕捉到关键疑点：商城上线5天流水高达5400万元，平台资金规模与运营时间严重不匹配，很可能是专门的洗钱平台。但已查实的涉诈资金不足百万元，不到总体资金的2%。检察官建议侦查人员持续收集全国关联警情，逐笔梳理涉诈资金流。经补充侦查，最终核实流入的5400万元中至少有1400余万元系涉诈赃款。

马某交代：因赌博结识境外诈骗人员阿强，在输光家产后谋划通过提供支付通道为阿强洗白赃款牟利。找到有网络经验的王某，马某负责对接境外涉诈资金，王某负责开发商城程序并接入第三方支付结算通道。为骗取支付接口，王某拉来不知情的医美从业者罗某负责收集产品图片、价格信息上传到商城，以及提供线下实体美容店应对第三方支付公司现场考察。

侦查初期被定性为帮助信息网络犯罪活动罪。检察官审查认为美丰商城实为自动分散转账功能的洗钱程序，应将侦查方向调整为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。后查明二人利用7家空壳公司对公账户接收赃款，归集到第三方支付资金池后借助D0结算方式拆分提现至20余张个人银行卡，继而购买虚拟货币洗白。

2025年1月24日提起公诉。庭审中王某全盘否认、马某翻供，公诉人还原二人事先合谋、事中配合、事后掩盖的完整行为链条，法院采纳全部指控意见。5月29日，该院会同公安、法院再次联席研判涉案资金发还工作。

来源：检察日报-明镜周刊；发布时间：2026年6月9日