行业资讯｜ 永信至诚4.5 亿闲置资金理财，行业寒冬下的现金保守策略

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“4.5 亿闲置资金理财，行业寒冬下的现金保守策略”

本文信息仅基于永信至诚相关公告整理，仅为传递信息之用。

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9 月 25 日，永信至诚（688244）发布公告，董事会审议通过使用不超过 4.5 亿元闲置自有资金进行现金管理。

这笔钱将用于购买银行、证券公司、信托公司等发行的安全性高、流动性好的理财产品，期限 12 个月，资金可循环滚动使用。

公告信息：

公告信息说明，2026 年 9 月 24 日公司召开第四届董事会第十五次会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》。

整体理财投资额度不超过 4.5 亿元，资金来源为自有资金，董事会授权经营层在额度和期限内具体实施。

 事件回顾

永信至诚 2026 年半年报显示，截至 6 月 30 日，公司货币资金为 4.52 亿元。

而本次 4.5 亿元的理财额度，几乎等于公司全部账面现金。

公司上半年营收 5433.8 万元，同比下降 36.28%；归母净利润亏损 5346.6 万元，亏损幅度较去年同期的 4205 万元进一步扩大。

2025 年全年，公司营收 2.76 亿元，归母净利润亏损 4898.7 万元。

永信至诚的资产负债率仅为 12.53%，在网安上市公司中属于很低的水平。

公司没有有息负债，账上现金充裕，或许是这笔理财的底气。

理财的这笔钱主要来自上市时的募集资金和历年积累。

永信至诚 2022 年登陆科创板，募资净额约 6.5 亿元。

三年过去，账上还剩 4.5 亿，公司在花钱上一直比较克制。

此外，应收账款是另一个值得关注的数字。

半年报数据显示，公司应收账款合计 2.89 亿元，占总资产比例达 27.6%。

对于一家上半年营收仅 5434 万的公司来说，近 3 亿的应收账款意味着大量收入还没有变成现金。

公司在投资者互动平台上回应称，期末货币资金含理财约 5 亿元，流动性安全边际充足。

永信至诚的选择不是个例，2026年来头部网络安全企业理财额度如下表所示：

以上额度合计约 339 亿元。

需要说明的是，额度不等于实际理财的购买金额。

资金在额度内可循环滚动使用，任意时点的实际理财余额通常低于授权额度。

2026 年上半年，网安行业依旧整体承压。

政企客户预算缩减、项目延期、价格竞争加剧，多家公司营收下滑或亏损扩大。

在这种环境下，账上有现金的公司普遍选择保守策略：不扩张、不并购、不加大研发投入，而是把钱放进理财产品里保值。

这种策略的好处是安全。

4.5 亿资金按年化 2% 到 3% 的理财收益计算，一年能产生约 900 万到 1350 万元的收益，能在一定程度上补充利润。

但代价，或许是部分数据增长停滞。

当全行业都在收缩时，保守策略就是能活下来，但也意味着错过可能的某些市场机会。

网安行业的复苏信号还不明确，保住现金比扩张更重要。

永信至诚的核心业务是网络靶场和安全培训，这两块业务受政企客户预算影响较大，短期增长压力不小。

如果大客户回款继续延迟，公司可能需要动用理财资金来补充运营现金流，理财的 "流动性好" 要求正是为此预留的。

现状资金理财的选择，是很多网安公司的缩影。

账上有钱，心里没底，先把现金攥紧了再说。

公司简介

永信至诚（股票代码：688244），是聚焦科技创新的网络与数据安全企业，是国家级专精特新“小巨人”企业，公司是数字安全测试评估赛道领跑者、网络靶场和人才建设领军者。

公司秉承“人是安全的核心”主导思想和“产品X服务”创新理念，为政企用户提供专业的数字安全测试评估产品体系、网络靶场系列产品、安全管控与蜜罐系列产品、安全工具类产品、安全防护系列服务、安全竞赛演练服务以及线上线下培训认证服务等。

目前已经帮助上千家政企用户解决数字化进程中安全有效性验证和仿真环境缺失、人员实战能力不足、政企用户主动防护能力缺乏等问题。致力于成为网络空间与数字时代安全基础设施关键建设者，保障数字健康，带给世界安全感。

备注：以上介绍来源于永信至诚官网

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